은행에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 불법행위에 이용되지 않도록 | 🏦 11월 11일 KB스타뱅킹 스타퀴즈

오늘의 스타퀴즈는 금융 보안 상식과 관련된 문제입니다. 은행 거래 시 왜 거래 목적을 확인하는지, 한 번쯤 궁금하셨죠? 이 제도는 단순한 절차가 아니라 ‘자금세탁 방지’를 위한 중요한 장치랍니다.

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문제
은행에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객님의 거래목적을 확인하는 제도는?

✅ 정답: 3. CDD (Customer Due Diligence)

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💡 정답 해설
CDD는 고객 확인 제도(Customer Due Diligence)의 약자로, 금융기관이 고객의 신원과 거래 목적을 확인해 불법 자금이 금융 시스템에 유입되는 것을 방지하기 위한 제도예요. 이는 자금세탁방지법(AML)에서 의무적으로 시행되는 절차로, 고객의 신뢰와 금융 투명성을 모두 지키는 필수 과정입니다.